反洗钱基础知识
发布日期：2009-04-22
◆什么是洗钱？根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。
◆洗钱的主要危害有哪些？洗钱活动不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁，而且助长新犯罪的滋生，扭曲正常的社会经济和金融秩序，破坏社会公平竞争，腐蚀公众道德，影响国家声誉。
◆什么是洗钱罪？我国《刑法》第一百九十一条规定了与“洗钱”有关的七类严重的“上游犯罪”，分别为：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。在我国，清洗这七类上游犯罪的“黑钱”，要按洗钱罪论处，最高可以判处有期徒刑10年；其他洗钱行为将按照我国《刑法》第三百一十二条、第三百四十九条或其他相关条款进行惩处。
◆为什么金融机构要承担反洗钱义务？金融机构作为资金融通、转移、运用的中转站和集散地，客观上容易成为洗钱活动利用的主要渠道。世界各国都将金融机构作为反洗钱的重要主体。因此，我国《反洗钱法》第三条明确规定中国境内设立的金融机构都应当履行反洗钱义务。
◆我国的反洗钱行政主管部门是哪个？中国人民银行作为我国《反洗钱法》规定的“国务院反洗钱行政主管部门”，负责组织、协调反洗钱工作，履行法律和国务院规定的职责。
◆对于反洗钱，个人客户应该特别注意哪些行动要点？
1、客户在金融机构办理有关业务时，应主动配合金融机构进行客户身份识别：
- 按要求出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件，配合金融机构依法留存复印件；
- 如实填写身份信息，如姓名、职业、联系方式等；
- 配合金融机构核查确认身份信息；
- 如实说明资金的来源、性质、用途等。
2、客户应注意采取措施保护自己，远离洗钱活动，包括但不限于：
- 不要出租、出借自己的身份证件；
- 不要出租、出借自己的账户、银行卡、存折、密码等；
- 不要用自己的账户替他人办理收付款，更不要替他人提现；
- 不要替他人携带现金、有价证券出入境；
- 不要为陌生人或身份不明人员代办金融业务；
- 不要使用非法金融服务（例如地下钱庄），更不要参与非法金融活动。
◆我发现了洗钱活动，该向哪里举报？我国《反洗钱法》第七条规定：“任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。”
您可通过以下方式向中国人民银行举报洗钱活动：
举报电话：010-88092000；传真电话：010-88091999 邮编：100140
地址：北京西城区金融大街35号32-124信箱 中国反洗钱监测分析中心
举报电子邮箱地址：fiureport@pbc.gov.cn 举报网址：www.camlmac.gov.cn