推出中小企业特色金融产品
发布日期：2009-12-11
继9月26日成功推出“财富1+1公司金融服务品牌”之后，2007年11月22日，北京银行（股票代码：601169）在新世纪日航酒店举行发布会，正式推出公司品牌下属的“小巨人”中小企业特色金融产品，以更全面而富有特色的金融产品服务广大的中小企业客户，着力打造中小企业特色金融服务品牌。
北京银行“小巨人”中小企业融资方案以客户需求为导向，从架构、团队、产品、机制、流程和系统等各个方面加强服务中小企业经营体系建设，全面解决处于创业、成长、成熟期等各种阶段中小企业的融资需求，包含“创融通”、“及时予”、“信保贷”、“助业桥”4大系列，内含34种丰富的融资产品，使该行的中小企业金融服务业务更加规范化、标准化、科学化。
北京银行“小巨人”的品牌形象和理念内涵：“小”为企业今天的现状，“巨人”为企业不可估量的未来。“小巨人”的名称寄予了北京银行与广大中小企业客户相伴成长，共创未来的美好愿望。“小巨人”的吉祥物为一阳光活泼的太阳娃娃造型，寓意年轻的北京银行和中小企业的茁壮成长都需要汲取阳光的力量，并且永远保持蓬勃的朝气和激情。红色代表北京银行，金黄色代表客户，北京银行以专业的力量支持客户的发展，托起明天灿烂的太阳。伸展的双臂形成“V”型，代表胜利，寓意银行与客户的双赢互利。吉祥物的各种动态造型展现出“小巨人”品牌无限的活力和生命力。为了进一步提升该行“小巨人”中小企业融资品牌的市场形象，北京银行还制定了详细的品牌建设和推广计划，建立了完善的品牌手册、品牌形象以及四大特色金融产品的宣传资料，更加注重建立统一化、标准化的服务品质，不断丰富品牌内涵，完善产品和服务体系。
本次发布会对四大系列融资方案中的四个特色金融服务产品进行了对外发布和重点推介，包括“中国能效融资项目贷款”、“文化创意企业贷款”、“融信宝”信用贷款和“小额担保贷款”。当天，北京银行在产品发布会上分别与湘潭市天壕韶峰节能科技有限公司签订能效融资项目借款合同、金额为3200万元，主要用于两条新型干法水泥生产线配套纯低温废气余热发电项目的建设；与桑尼摩尔(北京)国际儿童发展中心有限公司签订文化创意企业贷款借款合同、金额为1000万元，主要用于动画和动画衍生品的开发与制作；与北京数码视讯科技有限公司签订“融信保”信用贷款借款合同、金额为500万元，主要用于采购生产用电子元器件等原材料，生产数字电视前端设备以及终端智能卡等；与甘育录女士签订了小额担保贷款借款合同、金额为5万元，主要是开办日用品小卖部的购货款，为上述四位客户解决了不同的融资难题。
截至2007年10月末，北京银行提供结算服务的中小企业超过7万户，中小企业贷款余额超过460亿元，今年1-10月累计发放中小企业人民币贷款超过320亿元。客户中83%为中小企业客户，在北京地区所占市场份额始终位列我市中资银行前三名。北京银行办理的担保贷款业务占北京中关村科技担保有限公司、北京首创投资担保有限责任公司、北京中科智担保有限公司总业务量的60%以上。同时由于北京银行在中小企业金融服务方面做出经营特色、取得显著成效，因此荣获中国银监会评选的“2006年全国银行业金融机构小企业贷款工作先进单位”称号。
北京银行有关方面表示，伴随北京银行“小巨人”中小企业特色金融品牌的推出，该行将凭借真诚的心志、专业的力量和高瞻的智慧，进一步深化品牌服务理念和内涵，不断提升金融产品质量和服务水平，为广大中小企业客户带来全新的、优质的、市场化的金融服务，同时北京银行将与广大中小企业客户开展更广泛、更深入的合作，实现银企的共赢成长。
背景资料
“中国能效融资项目贷款”产品是国际金融公司（IFC）根据中国财政部的要求，针对国内企事业单位特别是中小企业提高能源效率，利用洁净能源及开发可再生能源项目而设计的一种新型融资模式。中国能效融资项目的实施，可帮助缓解能源约束矛盾和环境污染等突出问题，在能效领域支持奥运经济和城市经济发展。对于广大企事业单位，尤其是中小企业而言，此项目的实施可改善国内能效领域融资环境，给予企事业单位在增效减排方面的融资支持，并长期提供实施能效项目的咨询服务和技术援助。北京银行是全国首家与国际金融公司（IFC）共同推出中国能效融资项目的城市商业银行。目前北京银行15家分支机构承办中国能效融资项目贷款业务，对涉及水泥厂废气余热发电、工业余热利用、高温冷凝水回收、集中供热工程等20余个项目展开融资洽谈。目前审批通过3笔中国能效融资项目贷款，金额合计3700万元。
“文化创意企业贷款”产品。长期以来，北京银行对影视、动漫与音视频、文化传播、广告会展等文化创意企业提供大力支持。为配合北京市“十一五”发展规划要求做好文化创意产业的发展目标，进一步加快文化创意企业发展进程，2007年11月6日，北京银行与北京市文化创意产业促进中心在北京银行大厦签订了战略合作协议，共同启动了北京市文化创意产业与金融资本对接工作，届时北京市文化创意产业促进中心将对申请文化创意企业贷款的企业单位给予贷款贴息扶持，而北京银行为支持北京市文化创意产业快速发展、每年将为文化创意企业贷款设立50亿元人民币的专项授信额度，这是致力于推进首都地区文化创意产业投融资体系建设，全力支持文化创意企业做大做强的重要举措。同时北京银行还将对专业担保公司担保的文化创意企业贷款提供便捷的“绿色通道审批”，为文化创意企业构建一个全新、快速、高效、畅通的融资渠道。截至目前，北京银行共审批通过文化创意企业贷款7笔，7700万元。今后北京银行还将积极探索以知识产权、专利权、商标权、著作权、版权等无形资产质押的方式为文化创意企业提供融资及其他金融服务。
“融信宝”信用贷款产品喻意“融通天下，诚信为宝”，这是在中国人民银行营业管理部、北京银监局领导下，北京银行与中关村科技园区管委会继牵手“瞪羚计划”贷款合作后，再度联合为中关村科技园区内注册、取得高新技术企业证书，并符合中关村科技园区管委会制定的申请信用贷款基本条件的中小企业发放的无担保、短期流动资金贷款。“融信宝”信用贷款突出特点是免除了抵押、担保，银行配合政府给予贴息优惠政策支持等。这是适应首都金融市场客户需求的创新产品，是突破当今中小企业贷款难、担保难的破冰之举，必将成为园区中小企业发展中一个全新、快速、高效的融资渠道。截至目前，北京银行已受理审批了第一批园区中小企业信用贷款20笔，占中关村科技园区中小企业信用贷款项目总量的83.3%。其中，审批通过8笔，金额合计6200万元；已发放3笔，金额合计1500万元。
“小额担保贷款”产品是北京银行与北京市劳动和社会保障局、北京市财政局、人民银行营业管理部，为促进首都再就业工程建设而共同合作开展的，主要针对下岗失业人员、未就业大学毕业生、农村转移劳动力和复员（转业）军人这四类人群，为他们提供个体工商户类和小企业类小额担保贷款业务。其中，个体工商户类最高可达5万元，小企业类最高可达50万元。该业务有三大特点：一是北京银行基本独家承办，目前在京129家营业网点均可办理。二是微利项目政府给予贴息，55个信用社区实行免反担保。三是北京银行提供快捷高效审批，最快速度解决客户燃眉之急。截至2007年10月末，北京银行小额担保贷款累放3440万元、398笔，支持550余名下岗失业人员等四类人群实现了再创业。截至今年6月末，在北京银行的大力配合下，北京市小额担保贷款的全国排名今年大幅提高，提高了31位。