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代客即、远期外汇买卖 |  |
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产品介绍
代客即、远期外汇买卖是指根据国家外汇管理政策，代理客户进行即期或远期外汇买卖，实现外汇币种之间的转换。
远期外汇买卖是客户与我行协商签订远期外汇买卖协议，约定将来办理外汇买卖的币种、金额、汇率和期限。到期外汇收入或支出发生时，按照远期外汇买卖合同约定办理交易，从而降低客户汇率风险。
适用对象
（1）以对外经济合同为依据的代客外汇买卖指境内机构以对外签订的贸易合同或其它经济合同为依据进行以自然支付、避险、保值为目的的外汇买卖。
（2）代客资金管理指境内机构在其授权的范围内对其自有或借入的外汇资金进行以避险、保值、币种调整为目的的外汇买卖。
凡合法拥有外汇的中国境内的企业、事业单位、国家机关、金融机构、外商投资企业、社会团体、部队等机构（以下简称“客户”），均可委托本行办理外汇买卖。
特点及优势
（1）客户可以按照国际最新市场价格成交。
（2）通过远期外汇买卖规避汇率风险。
业务流程
（1）企业向我行提出外汇买卖申请
（2）企业与我行签订远期外汇买卖协议
（3）我行审核远期外汇买卖协议
（4）交易确认后，我行给客户出具交易证实
（5）到期履约，客户与我行完成资金交割
币种与期限
适用货币：美元、日元、港元、欧元、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元、新加坡元、瑞典克郎、挪威克郎、加拿大元。
交易期限没有限制。
注意事项/风险防范
存入相应资金作为履约保证。
正确填写委托单，注意买卖方向。
汇率市场波动较大，把握交易时机非常重要。同时通过远期交易锁定汇率，在一定程度上可以规避汇率风险。
